Ngày nay, khi thị trường ngoại hối có hàng ngàn người tham gia giao dịch thường xuyên. Các nhà môi giới ngoại hối đóng vai trò trung gian giữa các nhà giao dịch/nhà đầu tư tư nhân và thị trường. Các nhà môi giới được cấp phép bởi các tổ chức có thẩm quyền để đảm bảo sự an toàn, hợp pháp và bảo vệ tài chính của các nhà giao dịch. Dưới đây Em Yêu Forex sẽ thảo luận về các loại giấy phép Forex uy tín nhất, liệt kê và xem xét các cơ quan quản lý phổ biến đồng thời xác định các tính năng, ưu điểm và nhược điểm tương ứng của từng loại.
Giấy phép sàn Forex là gì? Sự cần thiết của các loại giấy phép Forex
Thị trường Forex là loại thị trường phi tập trung. Nói cách khác, không có cơ quan hoặc tổ chức quốc tế nào kiểm soát hoạt động của tất cả những người tham gia vào thị trường Forex. Một cơ quan quản lý như vậy không tồn tại bởi vì các giao dịch trong thị trường ngoại hối dựa trên sự độc lập của các nhà điều hành riêng lẻ và sự phụ thuộc lẫn nhau của họ vào các nhà điều hành khác.
Tuy nhiên, hoạt động của các nhà môi giới và người chơi thị trường ngoại hối cá nhân được kiểm soát cẩn thận. Các thuật toán của nhà môi giới liên tục được điều chỉnh, cải thiện và chúng cung cấp nhiều quyền kiểm soát tự động, liền mạch đối với những người chơi trên thị trường. Có các cơ quan quản lý địa phương cho các quốc gia riêng lẻ và các cơ quan quản lý toàn cầu cho những người chơi đa khu vực pháp lý trong thị trường Forex.
Ngày nay, hầu hết các nhà môi giới hợp pháp cố gắng có được giấy phép như một sự đảm bảo về độ tin cậy của họ đối với khách hàng của mình. Các loại giấy phép Forex như vậy được cấp bởi các tổ chức tài chính khác nhau nhằm xác minh tính hợp lệ của hoạt động của nhà môi giới, tiến hành kiểm toán và điều chỉnh hoạt động của nhà môi giới sau khi đã cấp giấy phép cho họ.
Thị trường ngoại hối được điều tiết như thế nào và ai là người quản lý?
Hoạt động của nhà môi giới được kiểm soát bởi các cơ quan quản lý thị trường ngoại hối. Cơ quan quản lý có thể là địa phương (cơ quan công quyền có thẩm quyền) hoặc quốc tế (hoa hồng tài chính độc lập).
Nhiệm vụ chính của cơ quan quản lý cấp giấy phép là ngăn chặn tình huống nhà môi giới không thể thực hiện nghĩa vụ của mình đối với nhà đầu tư. Các giấy phép sàn Forex cung cấp quyền bảo vệ pháp lý cho các nhà giao dịch và nhà đầu tư trong trường hợp có tranh chấp, điều tra các khiếu nại và tiến hành kiểm tra các nhà môi giới. Những cơ quan quản lý cũng kiểm tra các hoạt động của nhà môi giới để xác định những điểm không nhất quán với các yêu cầu giấy phép.
Trong trường hợp tổ chức tài chính đã cấp giấy phép cho sàn giao dịch tại một lãnh thổ hay quốc gia, tức quyền hạn của tổ chức tài chính chỉ giới hạn ở các nhà đầu tư là cư dân của khu vực tài phán cụ thể đó. Ví dụ: nếu một sàn giao dịch được cấp phép bởi cơ quan tài chính FCA, thì cơ quan quản lý chỉ kiểm soát công việc của sàn giao dịch đối với công dân của Vương quốc Anh. Các thương nhân và nhà đầu tư từ các quốc gia khác không thể dựa vào việc được cơ quan quản lý này bảo vệ.
Một vấn đề quan trọng khác là ở một số quốc gia, các nhà môi giới không bắt buộc phải có giấy phép. Do đó, một nhà môi giới có thể được đăng ký như một pháp nhân cung cấp một số dịch vụ tài chính và có thể làm việc trên khắp thế giới thông qua Internet. Tất nhiên, điều này không có nghĩa là một nhà môi giới như vậy là không đáng tin cậy hoặc lừa đảo. Chỉ là các nhà giao dịch và nhà đầu tư không có gì đảm bảo khi làm việc với một nhà môi giới như vậy.
Lợi ích khi khi được cấp phép
- Việc thanh toán các khoản tiền bị mất do nhà môi giới phá sản được đảm bảo cho nhà giao dịch/nhà đầu tư. Để đảm bảo điều này, nhà môi giới phải tạo ra một quỹ bồi thường được kiểm soát bởi cơ quan quản lý.
- Trong trường hợp có tranh chấp pháp lý hoặc tài chính giữa thương nhân/nhà đầu tư và nhà môi giới, cơ quan quản lý – đóng vai trò là bên thứ ba độc lập hoặc trọng tài – sẽ làm việc để giải quyết tranh chấp.
- Cơ quan quản lý đã cấp giấy phép đảm bảo tính minh bạch của nhà môi giới thông qua việc sử dụng các cuộc kiểm tra tài chính và thuế.
- Các cơ quan quản lý liên tục kiểm tra công việc của nhà môi giới và ngay lập tức thu hồi giấy phép và thông báo cho các cơ quan có thẩm quyền trong trường hợp có sai sót nghiêm trọng hoặc các âm mưu gian lận.
Top cơ quan quản lý ngoại hối phổ biến nhất
Đôi khi tra cứu giấy phép Forex các nhà môi giới ngoại hối được chia thành các nhóm có uy tín và không có uy tín. Cách phân loại như vậy là sai. Trên thực tế, các loại giấy phép Forex khác nhau sẽ có những yêu cầu khác nhau đối với sàn giao dịch, đồng thời mức độ kiểm soát mà cơ quan quản lý sẽ áp dụng với hoạt động của sàn giao dịch cũng khác nhau. Chính vì vậy, mức độ uy tín của một sàn giao dịch sẽ dựa trên mức độ kiểm soát của cơ quan tài chính đối với sàn giao dịch đó.
- Có hai cơ quan quản lý chính ở Hoa Kỳ là Hiệp hội Hàng hóa Tương lai Quốc gia và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai. Đây là hai cơ quan cấp 1 đảm bảo độ uy tín cao nhất, vì đó là những nhà môi giới đòi hỏi khắt khe nhất.
- Ủy ban Đầu tư và Chứng khoán Úc và Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh thuộc cấp 2. Cũng rất khó để một nhà môi giới ngoại hối có được giấy phép với các tổ chức này và các hoạt động của sàn sẽ được giám sát một cách toàn diện.
- Phòng Dịch vụ Tài chính Malta và Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp cũng có những yêu cầu nghiêm ngặt phải được đáp ứng trước khi giấy phép của nhà môi giới ngoại hối được cấp. Tuy nhiên, vì nằm ở vị trí thứ 3 nên tổng quan việc kiểm soát cũng không quá khó khăn.
- Ủy ban Dịch vụ Tài chính BVO và Ủy ban Dịch vụ Tài chính Quốc tế Belize là các cơ quan quản lý bao gồm cấp thứ tư. Sàn giao dịch không quá khó để sở hữu giấy phép của các cơ quan tài chính này và việc kiểm soát nhà môi giới của họ cũng không quá khắt khe.
- Các loại giấy phép Forex được xếp thứ 5 và 6 cũng kiểm soát và giám sát các nhà môi giới ngoại hối, nhưng không cấp giấy phép và không bắt buộc phải có giấy phép. Sở Dịch vụ Tài chính Seychelles và Cơ quan Quản lý Tài chính Quần đảo Saint Vincent và Grenadines là thành viên của các cấp này.
Sự khác biệt cơ bản giữa các cơ quan quản lý cấp độ 1-4 là họ yêu cầu nhà môi giới ngoại hối phải có văn phòng đại diện tại địa phương, cũng như các quỹ dự trữ (không bao gồm quỹ của nhà giao dịch và nhà đầu tư) trong tài khoản của họ. 25 triệu đô la được yêu cầu cho cấp độ đầu tiên, nhưng chỉ cần 100 nghìn đô la cho cấp độ thứ hai.
Sàn giao dịch phải chịu những loại phí như 30-50 nghìn đô la phí liên quan và phí thành viên 125 nghìn đô la khi được cấp phép từ cơ quan tài chính cấp 1.
Mặc dù, những cơ quan cấp 3 hoặc 4 yêu cầu đơn giản hơn, nhưng sàn phải thật sự có văn phòng và mức vốn nhất định mới có thể duy trì hoạt động.
Các cơ quan quản lý ở cấp độ 5-6 cung cấp hệ thống đăng ký đơn giản nhất, chẳng hạn như họ không yêu cầu văn phòng đại diện tại địa phương.
Kết luận
Như vậy, nhà đầu tư đã biết được đâu là loại giấy phép quan trọng trong thị trường ngoại hối. Các loại giấy phép Forex đều có cấp độ và mức độ quản lý khác nhau. Mặc dù chọn một nhà môi giới có điều kiện giao dịch hoàn hảo là việc cần thiết, nhưng bạn cũng không nên bỏ qua việc xem xét giấy phép của họ.
